Planejamento Financeiro

• Organização da vida financeira pessoal.
• Diagnóstico financeiro e definição de objetivos de curto, médio e longo prazo.
• Planejamento financeiro pessoal com foco em metas e prioridades.
• Estruturação de “cofrinhos” (metas financeiras), como reserva de emergência, aposentadoria, viagens e outros objetivos.
• Simulação do valor necessário para cada meta financeira.
• Estimativa do tempo necessário para alcançar cada objetivo.
• Orientação para criação de rotina financeira e hábitos de organização.
• Alinhamento entre expectativas financeiras e realidade.
• Comparação entre regimes de remuneração CLT e PJ.

Investimentos

• Orientação educacional sobre investimentos de renda fixa: Tesouro Direto; CDB; LCI; LCA; CRI; CRA; Debêntures.
• Auxílio na análise de risco dos investimentos.
• Esclarecimento de dúvidas sobre investimentos de renda variável.
• Educação financeira sobre produtos estruturados, como COE.
• Avaliação e explicação de produtos oferecidos por bancos e corretoras.
• Organização e acompanhamento da carteira de investimentos.
• Análise do desempenho histórico de investimentos e fundos.
• Análise de fundos de investimento, inclusive fundos de previdência complementar.
• Orientação sobre garantias do FGC e regras de ressarcimento.